Información Institucional y Trámites

Los miembros de la Junta Directiva con derecho a voz y voto son:

• Max Soto Jiménez, presidente.
• Silvia Charpentier Brenes
• Juan Andrés Robalino Herrera

Con derecho a voz pero sin voto  el Gerente, el Subgerente, el Director del Departamento Gestión Integral de Riesgos y Cumplimiento, el Director de la División Económica, el Director de la División Gestión de Activos y Pasivos y el Director de la División Sistemas de Pagos. A las sesiones del Comité podrán asistir invitados, cuando el Comité así lo decida mediante votación previa.

1. Aprobar las políticas, los controles y lineamientos específicos y los procedimientos para la gestión integral de riesgos y cumplimiento.
2. Aprobar y dar seguimiento a la planificación anual de la gestión integral de riesgos y cumplimiento del Banco.
3. Conocer los riesgos inherentes al Plan Estratégico vigente, hechos explícitos en el Plan Táctico, y darles seguimiento mediante los indicadores de riesgo y los planes de mitigación aprobados.
4. Conocer los riesgos inherentes a los proyectos aprobados por la Junta Directiva y darles seguimiento mediante los indicadores de riesgo asociados.
5. Vigilar el cumplimiento de los límites para la administración integral de riesgos.
6. Vigilar el cumplimiento del marco legal del Banco Central y los planes de seguimiento para la atención del cumplimiento regulatorio.
7. Vigilar el cumplimiento de los procedimientos relativos a la continuidad del negocio y de los servicios del Banco.
8. Integrar subcomisiones para la atención de riesgos específicos, cuando el Comité lo considere necesario.
9. Recomendar la contratación de especialistas externos para evaluar o apoyar la mejora del sistema de gestión integral de riesgos y cumplimiento.
10. Fomentar el cumplimiento de las políticas institucionales relacionadas con la gestión integral de riesgos, bajo un esquema eficiente que permita la adecuada ejecución de los procesos del negocio y evite la duplicidad de funciones y el gasto innecesario.
11. Requerir toda la información que considere necesaria a personas externas y órganos del Banco, para la gestión integral de riesgos y cumplimiento.
12. Vigilar el cumplimiento de las acciones administrativas orientadas a reducir el impacto de los riesgos materializados.
13. Aprobar los informes de riesgo y cumplimiento, preparados por el Departamento Gestión Integral de Riesgos y Cumplimiento, previo a su presentación a la Junta Directiva.
14. Proponer oportunidades de mejora en la gestión integral de riesgos y cumplimiento para el conocimiento de la Junta Directiva.
15. Cerciorarse de la revisión bianual del Sistema de Gestión de Riesgos y Cumplimiento, por parte de una firma auditora externa.
16. Presentar un informe cada seis meses a la Junta Directiva sobre la gestión integral de riesgos y cumplimiento, con el siguiente contenido mínimo:
    a) La planificación de las metas para la gestión integral de riegos y cumplimiento.
    b) La organización de recursos para alcanzar las metas.
    c) Las acciones tomadas en la gestión integral de riesgos y cumplimiento.
    d) Los resultados obtenidos con las acciones aplicadas.
    e) Las oportunidades de mejora y actualización en la gestión integral de riesgos y cumplimiento.
    f) Los cambios identificados en la gestión de cumplimiento y su tratamiento implementado. 
    g) Eventos de riesgo relevantes materializados, pérdidas incurridas y medidas de control aplicadas para su contención.
    h) los resultados de la ejecución del plan de trabajo del Departamento Gestión Integral de Riesgos y Cumplimiento.
    i) Cualquier otro aspecto de interés.
    j) Cualquier otra función que le sea asignada por la Junta Directiva.
17. Diagnosticar anualmente las necesidades de actualización del presente reglamento.